Individuell
Deine Situation statt einer allgemeinen Musterlösung.
Ziele, Zeithorizont und Risikobereitschaft werden zuerst geklärt. Erst daraus entsteht die Empfehlung.
Ich unterstütze dich dabei, dein Vermögen passend zu deinen Zielen anzulegen: mit einer nachvollziehbaren Strategie, persönlicher Anlageberatung und Begleitung bei Umsetzung und Depotbetreuung.
Lerne im Cashflow Code zunächst meine Sicht auf die Märkte kennen. Oder sprich direkt mit mir über deine Geldanlage.
Schritt 01
Erstgespräch
Rund 30 Minuten. Danach weißt du, ob eine Zusammenarbeit für dich überhaupt sinnvoll ist.
Was in der Zusammenarbeit steckt
Vier Bausteine. Umfang und Kosten stehen schriftlich fest, bevor du dich entscheidest.
Ziele, Anlagehorizont und Risikobereitschaft geben die Richtung vor.
Eine persönliche Empfehlung im dafür vorgesehenen Beratungsprozess.
Du setzt selbst um oder lässt dich bei den besprochenen Schritten begleiten.
Die Strategie bleibt im Blick. Anpassungen besprechen wir, wenn sich bei dir etwas ändert.
Vergütung und Konditionen stehen im Vorschlag, bevor du unterschreibst.
Ohne Ausschluss
Richtwert ab 100.000 €
Keine Grenze, ab der ich jemanden abweise. Nur die Größe, ab der es sich rechnet.
Im Cashflow Code teile ich meine Sicht auf Märkte, Risiken und Geldanlage. So lernst du meine Denkweise kennen, bevor du entscheidest, ob du deine Geldanlage mit mir besprechen möchtest.
Starte mit der kostenlosen Version. Vertiefende Pro-Inhalte sind kostenpflichtig und optional.
Die Anmeldung erfolgt auf der Newsletter-Seite newsletter.hellermann.vc. Allgemeine Information und Einordnung, keine persönliche Anlageberatung.
Ab 2027 fördert der Staat ein neues Depot für die Altersvorsorge, mit bis zu 540 € Zulage im Jahr. Ich werde es dir in zwei Varianten anbieten können und bleibe dein Ansprechpartner über die ganze Laufzeit. Vormerken kannst du dich schon jetzt.
Im Newsletter lernst du meine Sicht auf die Märkte kennen. In der persönlichen Zusammenarbeit geht es darum, was zu deinen Zielen, deinem Vermögen und deinem Risiko passt.
Individuell
Ziele, Zeithorizont und Risikobereitschaft werden zuerst geklärt. Erst daraus entsteht die Empfehlung.
Verständlich
Du verstehst, warum etwas in deinem Depot liegt, bevor es dort liegt.
Persönlich
Du sprichst mit mir. Kein Callcenter, keine wechselnden Zuständigkeiten.
Vermögensverwalter · Zertifizierter Finanzanlagenfachmann
Du sollst verstehen, warum dein Geld so angelegt ist, und mit wem du deine Entscheidungen besprichst.
Seit über zehn Jahren arbeite ich in der Finanzbranche, und ich habe in dieser Zeit vor allem eines gelernt: Die meisten Depots scheitern nicht an der Auswahl, sondern daran, dass sie mit zu vielen Emotionen verwaltet werden.
Deshalb mache ich genau das. Ich betreue eine überschaubare Zahl von Mandanten persönlich, statt möglichst viele zu sammeln. Wenn du anrufst, bin ich dran.
Geldanlage mit klarer Linie ist kein Produkt, das du kaufst. Es ist eine Zusammenarbeit, die dich dauerhaft begleitet.
Strategie
Ziele, Anlagehorizont und Risikobereitschaft geben die Richtung vor. Erst wenn das steht, geht es um einzelne Anlagen.
Anlageberatung
Du erhältst eine persönliche Empfehlung im dafür vorgesehenen Beratungsprozess. Sie passt zu deiner Situation, nicht zu einer Hausliste.
Begleitung
Du sprichst mit dem, der deine Strategie auch tatsächlich betreut. Kein Callcenter, keine wechselnden Zuständigkeiten, keine Warteschleife.
Du kannst nach jedem Schritt aussteigen. Bis zur Unterschrift kostet dich der Weg nichts.
Wir sprechen über deine Ausgangslage, dein Ziel und deinen Zeithorizont. Am Ende weißt du, ob eine Zusammenarbeit für dich überhaupt sinnvoll ist. Kostenlos und unverbindlich.
Wir nehmen auf, was du hast, was du erreichen willst und wie viel Schwankung du tragen kannst. Diese Angaben sind die Grundlage jeder Empfehlung.
Du bekommst eine konkrete Empfehlung: wie dein Vermögen aufgeteilt wird, warum genau so, und was die Zusammenarbeit kostet. Schriftlich, bevor du dich entscheidest.
Du setzt selbst um oder lässt dich bei den besprochenen Schritten begleiten. Danach behalten wir deine Anlagestrategie im Blick und besprechen Anpassungen, wenn sich deine Situation verändert.
Klare Strategie statt Bauchgefühl.
Als Richtwert nenne ich ein Vermögen ab 100.000 Euro. Das ist keine Tür, die ich darunter zuschlage, sondern die Größenordnung, ab der sich der Aufwand für dich rechnet. Ob die Zusammenarbeit sinnvoll ist, hängt von deiner Situation und dem gewünschten Betreuungsumfang ab.
Passt
Passt nicht
Dann geht es weniger um die Geldanlage als um die Frage, welches Einkommen dein Vermögen ab dem ersten Ruhestandsjahr wirklich trägt. Dafür gibt es eine eigene Seite mit einem kostenlosen Rechner und dem 6-Wochen-Ruhestandsplan.
Dann lass uns klären, was du erreichen möchtest und ob meine Unterstützung dazu passt. Kostenlos und ohne Verpflichtung. Du bekommst eine persönliche Rückmeldung, keine Serienmail.
Wir melden uns persönlich bei dir, in der Regel innerhalb eines Werktags. Eine Bestätigung liegt gleich in deinem Postfach.
Bitte versuche es noch einmal oder schreib direkt an office@hellermann.vc.
Als Richtwert nenne ich 100.000 Euro. Das ist keine Grenze, ab der ich jemanden abweise. Es ist die Größenordnung, ab der sich eine eigene Strategie gegenüber einer einfachen Standardlösung spürbar auszahlt. Ob die Zusammenarbeit sinnvoll ist, hängt von deiner Situation und dem gewünschten Betreuungsumfang ab. Wenn du unter dem Richtwert liegst, sag es im Erstgespräch offen, dann ordnen wir gemeinsam ein, ob sich der Aufwand für dich lohnt.
Leistungsumfang und Kosten werden vor einer Entscheidung transparent erläutert. Du bekommst beides vollständig und schriftlich genannt, bevor irgendetwas unterschrieben wird. Das Erstgespräch selbst kostet nichts und verpflichtet dich zu nichts.
Nein. Der Newsletter ist ein Angebot, meine Denkweise kennenzulernen. Ein Erstgespräch kannst du jederzeit direkt anfragen. Umgekehrt verpflichtet dich der Newsletter zu nichts.
Nein. Der Cashflow Code ist Information und Einordnung, keine Empfehlung für deine persönliche Situation. Eine Beratung setzt voraus, dass ich deine Verhältnisse kenne, und die findet im Gespräch statt.
In einem Depot, das auf deinen Namen läuft. Du bleibst jederzeit Eigentümer und kannst jederzeit hineinsehen. Ich bekomme keinen Zugriff auf dein Geld. Was im Depot passiert, besprechen wir, bevor es umgesetzt wird.
Ja. Die Zusammenarbeit ist kündbar und dein Depot bleibt deins. Es gibt keine Mindestlaufzeit, in der du festhängst.
Darauf gibt es keine seriöse Antwort, und ich gebe deshalb keine. Renditen sind nicht garantiert. Geldanlage ist mit Verlustrisiken verbunden, und die Vergangenheit sagt nichts über die Zukunft. Was ich zusagen kann, ist eine nachvollziehbare Strategie, eine laufende Begleitung und eine offene Erklärung, warum etwas in deinem Depot liegt.
Nein. Die Empfehlung richtet sich nach deiner Situation, nicht nach einer Hausliste. Was ich vorschlage, erkläre ich dir vorher, und du erfährst auch, warum ich etwas anderes nicht vorschlage.